8月26日，上海銀行發(fā)布2022年半年度報(bào)告。
上半年，該行積極應(yīng)對(duì)新冠肺炎疫情反彈、經(jīng)營環(huán)境變化等各種挑戰(zhàn)，持續(xù)加大對(duì)普惠金融、綠色金融、民生金融、科創(chuàng)金融、供應(yīng)鏈金融、跨境金融等領(lǐng)域的支持力度，在服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)的同時(shí)，推進(jìn)結(jié)構(gòu)調(diào)整和業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型，實(shí)現(xiàn)規(guī)模及經(jīng)營業(yè)績穩(wěn)健增長。
廣告每個(gè)人都有自己的“命數(shù)”，輸入生日，看一生婚姻，事業(yè)，財(cái)富！×
2022上半年，上海銀行率先推出1000億專項(xiàng)防疫抗疫、復(fù)工復(fù)產(chǎn)專項(xiàng)信貸額度，并發(fā)布多項(xiàng)金融紓困措施。該行普惠型貸款投放同比增長48.40%
經(jīng)營業(yè)績保持穩(wěn)健，全力支持防疫抗疫、復(fù)工復(fù)產(chǎn)
2022年以來，國內(nèi)新冠疫情反復(fù)，尤其是上海地區(qū)靜態(tài)管理期間，線下業(yè)務(wù)停滯，對(duì)上海銀行整體的經(jīng)營帶來一定影響，但該行積極應(yīng)對(duì)，并助力企業(yè)復(fù)工復(fù)產(chǎn)，整體經(jīng)營業(yè)績保持穩(wěn)健。
財(cái)報(bào)顯示，2022上半年，上海銀行實(shí)現(xiàn)營業(yè)收入279.42億元，同比增長2.37億元，增幅0.86%；實(shí)現(xiàn)歸母凈利潤126.74億元，同比增長3.23%。
從盈利結(jié)構(gòu)來看，該行加快重點(diǎn)領(lǐng)域信貸投放，增加同業(yè)投資中生息資產(chǎn)的配置，帶動(dòng)利息凈收入增長，也是實(shí)現(xiàn)業(yè)績穩(wěn)定增長的主要原因。上半年該行實(shí)現(xiàn)利息凈收入202.29 億元，同比增長10.91 億元，增幅為5.70%。
此外，2022年3月，上海銀行全資子公司上銀理財(cái)獲批正式開業(yè)，通過獨(dú)立法人公司化運(yùn)作推動(dòng)理財(cái)業(yè)務(wù)持續(xù)健康發(fā)展。4月26日，上銀理財(cái)已發(fā)行面向個(gè)人及公司客戶的首款理財(cái)產(chǎn)品“雙周利”。
在整體經(jīng)營業(yè)績保持穩(wěn)定的同時(shí)，上海銀行也在積極落實(shí)金融紓困政策，有針對(duì)性地支持實(shí)體經(jīng)濟(jì)抵御疫情帶來的短期沖擊。
上半年，上海銀行率先推出千億防疫抗疫、復(fù)工復(fù)產(chǎn)專項(xiàng)信貸額度，并在第一時(shí)間響應(yīng)并發(fā)布《上海銀行普惠金融支持疫情防控行動(dòng)方案》18條、《關(guān)于支持上海地區(qū)防疫抗疫、復(fù)工復(fù)產(chǎn)的金融服務(wù)工作方案》30條、《上海銀行支持疫情防控和經(jīng)濟(jì)社會(huì)發(fā)展的金融服務(wù)工作方案》25條等工作措施。
上海銀行主動(dòng)對(duì)接各級(jí)政府機(jī)構(gòu)、產(chǎn)業(yè)園區(qū)、行業(yè)協(xié)會(huì)，與上海市工商聯(lián)等機(jī)構(gòu)合作搭建服務(wù)中小企業(yè)的平臺(tái)，并將無還本續(xù)貸客戶范圍擴(kuò)大至中型企業(yè)，對(duì)因受疫情影響的企業(yè)不抽貸、斷貸、壓貸，對(duì)暫時(shí)流動(dòng)資金周轉(zhuǎn)困難的企業(yè)實(shí)施延期還本付息，堅(jiān)持“應(yīng)貸盡貸、應(yīng)延盡延、能減則減、能免則免”，多措并舉為各類市場(chǎng)主體紓困解憂，全力支持經(jīng)濟(jì)社會(huì)恢復(fù)和發(fā)展。
資產(chǎn)規(guī)模保持增長，負(fù)債結(jié)構(gòu)持續(xù)優(yōu)化
截至2022年6月末，上海銀行資產(chǎn)總額達(dá)2.81萬億元，較上年末增長1614.54億元，增幅為6.09%。其中，客戶貸款和墊款總額約1.28萬億元，較上年末增長537.28億元，增幅為4.39%。
廣告攻速9999傳奇！新區(qū)剛開，刀刀切割攻速全滿，這才是真?zhèn)髌?×
該行堅(jiān)持“存款立行”，在疫情趨穩(wěn)后，第一時(shí)間復(fù)工復(fù)產(chǎn)，充分運(yùn)用線上化產(chǎn)品，為企業(yè)和居民提供便捷的線上化金融服務(wù)，帶動(dòng)存款穩(wěn)步增長。
截至6月末，上海銀行存款總額約1.56萬億元，較上年末增長1022.92億元，增幅為7.05%；存款總額占負(fù)債總額比重為59.66%，較上年末提高0.40個(gè)百分點(diǎn)。
注重實(shí)體經(jīng)濟(jì)服務(wù)質(zhì)效，加大重點(diǎn)區(qū)域信貸投放
在資產(chǎn)規(guī)模上升的同時(shí)，上海銀行持續(xù)融入上?！叭笕蝿?wù)”、“一大平臺(tái)”建設(shè)，服務(wù)上?！澳媳鞭D(zhuǎn)型”戰(zhàn)略，深耕長三角、粵港澳、京津冀等重點(diǎn)區(qū)域經(jīng)濟(jì)發(fā)展，主動(dòng)對(duì)接上?！拔鍌€(gè)新城”建設(shè)規(guī)劃，圍繞普惠金融、綠色金融、科創(chuàng)金融、供應(yīng)鏈金融、制造業(yè)貸款等重點(diǎn)領(lǐng)域，加大信貸投放力度。
報(bào)告期末，該行公司貸款和墊款余額為7609.93億元，較上年末增長447.48億元，增幅6.25%；其中，本公司普惠金融、綠色金融、科創(chuàng)金融、供應(yīng)鏈金融、制造業(yè)貸款等分別較上年末增長21.70%、96.93%、19.51%、13.34%、24.76%。
普惠金融方面，上海銀行持續(xù)建設(shè)“小微快貸”產(chǎn)品體系，開展金融支持小微企業(yè)紓困工作。2022上半年，該行普惠型貸款投放445.62億元，同比增長48.40%；截至2022年6月末，上海銀行普惠型貸款客戶數(shù)較上年末增長40.96%；普惠型貸款余額878.41億元，較上年末增長21.70%。
綠色金融方面，上海銀行加大清潔能源、節(jié)能環(huán)保領(lǐng)域支持力度，提供等值總額100億元的融資額度，支持綠色低碳產(chǎn)業(yè)發(fā)展。此外，該行持續(xù)推進(jìn)綠色金融產(chǎn)品創(chuàng)新，落地該行首單集團(tuán)車險(xiǎn)貸業(yè)務(wù)；債券方面，落地全國首單綠色新能源汽車租賃資產(chǎn)支持票據(jù)（ABN）、長三角地區(qū)首單風(fēng)電設(shè)備制造企業(yè)綠色債券和上海地區(qū)交通運(yùn)輸類首單“綠色+防疫”雙用途債券。
2022年上半年，上海銀行綠色貸款投放354.49億元，同比增長245.41%。當(dāng)年新承銷綠色債務(wù)融資工具47.05億元，排名城商行首位。截至2022年6月末，綠色貸款客戶數(shù)較上年末增長120.12%；綠色貸款余額為594.94億元，較上年末增長96.93%；綠色債券投資余額108.43億元，較上年末增長15.98%。
科創(chuàng)金融方面，上海銀行聚焦優(yōu)質(zhì)科技型企業(yè)服務(wù)，積極支持先進(jìn)制造業(yè)、戰(zhàn)略新興等重點(diǎn)領(lǐng)域。2022上半年，該行科技型企業(yè)貸款投放613.95億元，同比增長35.17%。截至6月末，該行科技型企業(yè)貸款客戶數(shù)較上年末增長583戶，服務(wù)覆蓋上海地區(qū)近四成專精特新企業(yè)和近三成高新技術(shù)企業(yè)，以及超半數(shù)的百強(qiáng)硬核科技企業(yè)；科技型企業(yè)貸款余額1040.74億元，較上年末增長19.51%。
零售資產(chǎn)超9400億，有序推進(jìn)數(shù)字化轉(zhuǎn)型
上海銀行的零售業(yè)務(wù)以客戶為中心，從養(yǎng)老金融、財(cái)富管理、消費(fèi)金融等領(lǐng)域?qū)崿F(xiàn)突破。截至2022年6月末，該行零售客戶較上年末增長2.43%；管理零售客戶綜合資產(chǎn)（AUM）9472.21 億元，較上年末增長5.08%。
廣告新服剛開，服服爆滿，散人也能爆神裝，上班族打金必玩！×
養(yǎng)老金融方面，上海銀行試點(diǎn)養(yǎng)老金獲客全流程線上模式，上半年累計(jì)獲客同比提升30%。截至2022年6月末，該行養(yǎng)老金客戶160.60萬戶，保持上海地區(qū)養(yǎng)老金客戶份額第一；養(yǎng)老金代發(fā)保持上海地區(qū)首位。
財(cái)富管理方面，該行聚焦客群精細(xì)化經(jīng)營及財(cái)富管理中收業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)優(yōu)化。截至2022年6月末，該行月日均AUM30萬元及以上的客戶，月日均AUM，分別同比增長13.00%和12.93%。
財(cái)報(bào)顯示，2022上半年，上海銀行推圍繞數(shù)字化轉(zhuǎn)型，緊跟大數(shù)據(jù)、人工智能等前沿技術(shù)應(yīng)用，賦能業(yè)務(wù)高質(zhì)量發(fā)展。
2022上半年，上海銀行網(wǎng)絡(luò)支付交易筆數(shù)同比增長8.14%；交易金額同比增長76.12%。截至6月末，該行為中小微企業(yè)提供便捷融資服務(wù)戶數(shù)，增幅為36.21%；普惠非接觸融資余額增幅為32.15%。
資產(chǎn)質(zhì)量保持穩(wěn)定，推進(jìn)200億二級(jí)債發(fā)行
財(cái)報(bào)顯示，上海銀行加強(qiáng)對(duì)房地產(chǎn)、政府融資平臺(tái)等重點(diǎn)領(lǐng)域的風(fēng)險(xiǎn)防范，全力推進(jìn)不良資產(chǎn)處置，靈活運(yùn)用現(xiàn)金清收、核銷、轉(zhuǎn)讓等化解途徑，提升處置效益。截至2022年6月末，該行不良貸款率為1.25%，與上年末持平；撥備覆蓋率302.24%，較上年末提高1.11 個(gè)百分點(diǎn)，風(fēng)險(xiǎn)撥備保持充足。
值得注意的是，上海銀行整體公司貸款和墊款不良余額與不良率實(shí)現(xiàn)“雙降”，公司貸款和墊款不良余額較上年末減少0.79億元，降幅0.64%；公司貸款和墊款不良率1.56%，較上年末下降0.11個(gè)百分點(diǎn)。
財(cái)報(bào)顯示，截至2022年6月末，上海銀行資本充足率為12.04%，一級(jí)資本充足率及核心一級(jí)資本充足率分別為9.9%和8.93%，均滿足監(jiān)管要求。此外，為確保穩(wěn)健的資本充足水平，該行加快200億元（含200億元）二級(jí)資本債券發(fā)行工作，報(bào)告期內(nèi)已收到《上海銀保監(jiān)局關(guān)于同意上海銀行發(fā)行二級(jí)資本債券的批復(fù)》，并于2022年7月6日完成二級(jí)資本債券發(fā)行。未來資本充足率或?qū)⑦M(jìn)一步提升。
注：本網(wǎng)發(fā)表的所有內(nèi)容，均為原作者的觀點(diǎn)。凡本網(wǎng)轉(zhuǎn)載的文章、圖片、音頻、視頻等文件資料，版權(quán)歸版權(quán)所有人所有。
